Private Finanzplanung (Financial Planning)
Sind Sie rundum glücklich mit Ihrer Finanzplanung?
Oder:
- Sind Ihre Anlagen, deren Finanzierung und Risikostruktur eher historisch und unkoordiniert gewachsen?
- Haben Sie zu viel oder zu wenig laufende Liquidität mit Ihren Geldanlagen?
- Womöglich verlieren Sie langsam aber sicher die Gesamtübersicht über Ihre Anlagen, Ihre Altersversorgung und finden Ihre Unterlagen nicht mehr?
- Sie suchen nach einer optimalen Lösung für eine Immobilienfinanzierung?
- Ihre Versicherungen sind eher von Spontanabschlüssen als von Ihrer persönlichen Situation bestimmt?
Dann verhilft Ihnen eine durchdachte private Finanzplanung zu einem fundierten Finanzkonzept. Und vor allem zu mehr finanzieller Sicherheit und einem guten Gefühl beim Thema "Geld".
Für Sie und mit Ihnen entwickelt die Private Finanzplanung Kühn eine ganzheitliche Finanzstrategie. Die Basis dafür sind Ihre individuellen Ziele und speziellen Bedürfnisse. Wir zeigen Ihnen Methoden und Lösungsvorschläge für Ihre ganz konkrete Lebenssituation. Aber wir verkaufen Ihnen keine Produkte – erst recht nicht solche "von der Stange". Denn wir beraten unabhängig und ausschließlich auf Honorarbasis. Unsere Leistung umfasst sowohl die Erstellung ganzheitlicher Finanzpläne als auch die Beratung und Planung in Teilbereichen, wie beispielsweise Anlagestrukturierung, Altersvorsorge, geplante Schenkungen.
Finanzplanung nach der "Kühn-Strategie" bedeutet für Sie:
Individuelle Finanzplanung
Ihre private Finanzplanung umfasst die Zusammenstellung Ihrer Vermögensgegenstände, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben. Kernstück neben diesen „harten“ Fakten bei der Finanzplanung ist Ihre ganz persönliche Situation. Dazu zählen vor allem Ihre Ziele und Wünsche und auch Ihre Risikoeinstellung. Ein Finanzplan passt nur wirklich zu Ihnen, wenn er auf Sie und mit Ihnen abgestimmt ist.
Perspektiven und Vernetzung der Finanzplanung
Ihre private Finanzplanung ist ein komplexes System mit vielen Wechselwirkungen. Bei der Begutachtung und Planung Ihrer Finanzen wird die Vernetzung Ihrer Vermögensanlagen, Einnahmen und Ausgaben erfasst und optimiert. Voraussetzung dafür ist die Betrachtung Ihres persönlichen Finanzsystems unter verschiedenen Aspekten wie Lebenssituation, Liquidität, Vermögen und Steuern.
Aktuelle Finanzplanung
Finanzplanung muss immer auf dem allerneuesten Stand sein. Wir beraten Sie auf der Basis der aktuellen Gesetzgebung, mit anerkannten Methoden der Finanzplanung und unter Berücksichtigung der neuesten Entwicklungen an den Finanz- und Versicherungsmärkten.
Verständliche Finanzplanung
Sie bezahlen uns für unsere Beratung. Die Leistung, die Sie von uns kaufen, ist ein für Sie verständlicher und nachvollziehbarer Finanzplan. Wir werden Sie nicht mit Tabellen und Hochrechnungen überhäufen, sondern Sie erhalten eine plausible Strategie, die Sie in der Praxis auch gut umsetzen können. Versprochen!
Objektive und neutrale Finanzplanung
Als Pioniere der reinen Honorarberatung stehen Stefanie Kühn und Markus Kühn aus Westerstede bei Oldenburg für eine objektive und neutrale Finanzplanung. Sie gehören zu den wenigen Certified Financial Planners in Deutschland, die völlig unabhängig sind und nicht in einer Bank oder einem provisionsgesteuerten Finanzvertrieb arbeiten.
Begleitung bei der Umsetzung der Finanzplanung
Wir vermitteln keine Produkte. Nur so ist für Sie eine unabhängige Finanzplanung sichergestellt. Gerne helfen wir Ihnen natürlich bei der Umsetzung der im Finanzplan vorgeschlagenen Empfehlungen. Aber ganz sicher nicht auf Provisionsbasis.
Regelmäßige oder anlassbezogene Überprüfung der Finanzplanung
Wenn Sie möchten, überprüfen wir in regelmäßigen Abständen oder bei einschneidenden Veränderungen Ihrer Lebenssituation (z. B. Heirat, Scheidung, Geburt, Erbschaft), ob Anpassungen Ihrer Finanzplanung erfolgen sollten. Auch bei relevanten Änderungen in der Gesetzgebung oder an den Finanzmärkten kann ein Update der Finanzplanung sinnvoll sein.